Preguntas frecuentes

Lo son las personas físicas o jurídicas que realizan alguna de las actividades mencionadas en el artículo 2.1 —párrafos a) a z)— de la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Cumplir las obligaciones de los capítulos II, III y IV de la Ley: diligencia debida, obligaciones de información y procedimientos internos (comunicar operaciones sospechosas, nombrar representante ante el SEPBLAC, formar a los empleados, etc.).

En líneas generales sí: la Ley 10/2010 establece un régimen común para todos los sujetos obligados. El Reglamento (RD 304/2014) recoge determinadas excepciones y particularidades según la actividad y el tamaño de la entidad, que conviene revisar caso por caso.

Las entidades que realizan las actividades que figuran en el art. 2.1 deben someterse a un examen anual por experto externo, realizado por expertos externos que hayan comunicado previamente su actividad al SEPBLAC. Los nuestros vienen haciéndolo desde 2010.

Los empresarios o profesionales individuales, los corredores de seguros y los sujetos del art. 2.1 i) a u) con menos de 10 empleados y volumen de negocio o balance inferior a 2 millones de euros (salvo grupos que superen esas cifras).

Es una infracción grave: multa desde 60.000 € que puede alcanzar, según el caso, 5.000.000 € o el 10 % del volumen de negocios anual, además de posibles sanciones personales a administradores y directivos responsables.

Sí, de régimen especial: así lo establecen el art. 39 de la Ley 10/2010 y el art. 42 de su Reglamento (RD 304/2014), con obligaciones adaptadas a su naturaleza no lucrativa.

Sí. La ley exige que los sujetos obligados formen a sus directivos y empleados en materia de prevención de blanqueo. Impartimos cursos generales y específicos, presenciales o a distancia, y emitimos certificado acreditativo para el SEPBLAC en caso de inspección.