¿Es obligatoria la formación en prevención de blanqueo para su plantilla?

Sí. La Ley exige que los sujetos obligados adopten medidas para que sus empleados y directivos conozcan las exigencias de la prevención del blanqueo (art. 29), lo que se articula en un plan anual de formación, aprobado por el órgano de control interno, con participación acreditada en cursos específicos.

Lo que la norma no impone es un formato: no exige contratar la formación fuera, ni homologación de programas. Lo que sí espera una inspección es poder ver el plan, los contenidos y la acreditación de quién asistió — con certificados es sencillo; con "se lo contamos en una reunión", no.

Tres apuntes prácticos:

• La formación debe ser proporcional al puesto: no necesita lo mismo el comercial que identifica clientes que quien gestiona la contabilidad.
• Las micropymes exentas del examen (menos de 10 empleados y ≤2 M€, letras i-u) también lo están del plan formal — pero su personal sigue obligado a detectar y comunicar indicios, así que una sesión breve anual sigue siendo la mejor póliza.
• Es la venta cruzada natural del examen anual: el mismo experto que valora su sistema puede cerrar el hueco formativo que su informe señalaría.

PBK imparte cursos generales y por sector, presenciales o a distancia, con certificado acreditativo para inspección.

Base legal:

• Art. 29 de la Ley 10/2010
• Art. 39 del RD 304/2014 (plan anual de formación)
• Art. 31.1 del RD 304/2014 (exención por tamaño)

Revisado: agosto de 2026 · PBK Asesores — expertos externos en PBC/FT ante el SEPBLAC desde 2010, más de 900 exámenes realizados.

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